Mô Hình Ponzi Là Gì

  -  

Khi nhắc nói tới Ponzi là gì thì người ta sẽ nói đến 2 chữ lừa đảo. Không riêng gì tại nước ta mà các nước trên quả đât cũng đều phải sở hữu cách hiểu quy mô Ponzi là lừa đảo. Vậy quy mô Ponzi là gì, nguyên nhân mô hình Ponzi lại bị xem là lừa đảo? Ai là fan tạo ra quy mô Ponzi đầy tăm tiếng này.

Bạn đang xem: Mô hình ponzi là gì


Nội dung bài bác viết

3 mô hình hoạt động vui chơi của Ponzi như vậy nào?7 Cách nhận biết các quy mô lừa hòn đảo Ponzi8 những vụ lừa đảo Ponzi chấn động thế giới và Việt Nam

Mô hình Ponzi là gì?

Ponzi là một quy mô huy hễ tiền từ bạn này nhằm trả lợi nhuận cho những người khác. Bạn đi vay vẫn vẽ ra một kế hoạch đầu tư chi tiêu lý tưởng, cam kết một mức lãi suất vay cao chót vót. Người giải ngân cho vay sẽ bơm chi phí vào hệ thống với muốn muốn tìm được lợi nhuận. Để kiếm được không ít hơn thì bản thân người cho vay cũng phải ra mắt thêm tín đồ mới thâm nhập vào mạng lưới.

Đến khi mô hình Ponzi phình to với không thể tiếp tục kêu gọi người mới vào màng lưới được nữa. Đồng nghĩa rằng không thể tiền mới bơm vào khối hệ thống để trả lãi mang đến người chi tiêu đi trước được nữa thì quy mô Ponzi vẫn sụp đổ.

Lịch sử ra đời của mô hình Ponzi?

*
Ông Charles Ponzi, thân phụ đẻ của cú lừa Ponzi cố gắng kỷ.

Cái thương hiệu Ponzi cũng rất được lấy từ tên của người lũ ông áp dụng mô hình này lần đầu tiên. Cú lừa cố kỉnh kỷ này đã lừa số tiền lên đến 15 triệu USD của nhà đầu tư chi tiêu và để cho 6 ngân hàng phá sản.

Charles Ponzi (tiếng Ý call là Carlo Ponzi) sinh ngày 03 tháng 03 năm 1882 nghỉ ngơi Lugo, Italia. Thời niên thiếu ông có tác dụng công nhân bưu điện ở địa phương, nhưng kế tiếp đã vứt ngang quá trình và nhập học tại trường Đại học Roma La Sapienza. Anh em của ông nhận định rằng học tại ngôi trường này cũng tương tự một kỳ nghỉ mát mát 4 năm. Nên nhiều phần thời gian ông đều nạp năng lượng chơi, lêu lỏng cùng bạn bè ở những quán bar, cafe và opera.

Vốn dĩ tởm tế gia đình không tất cả gì đặc biệt, thậm chí còn thuộc thế hệ nghèo của xã hội phải vì không tồn tại tiền đóng chi phí khóa học nên ông ra quyết định bỏ học tập ngang.

Năm 1903, được phụ vương động viên buộc phải ông ra quyết định lên bé tàu S.S Vancouver mang lại Mỹ. Vì cha ông nói cùng với Ponzi rằng nghỉ ngơi Mỹ, các vỉa hè cũng rất được dát vàng khiến cho ông tin vào giấc mơ Mỹ là gồm thật.

Đặt chân mang lại Mỹ, trong túi của Ponzi chỉ có vỏn vẹn 2,5 USD để bước đầu cuộc sinh sống mới. Ông xin việc và có tác dụng đủ sản phẩm công nghệ nghề tự rửa chén thuê đến bồi bàn để kiếm sống.

Năm 1907, ông bị nhà hàng cho đuổi vấn đề vì tiếp tục cố tình thối chi phí thiếu đến khách hòng đuc rút riêng. Thậm chí ông còn sinh tật ăn cắp vặt ở trong phòng hàng.

Sau khi bỉ xua việc, ông tìm đến Montreal (Canada) xin việc tại Banco Zorossi, một bank mới khai trương mở bán của ông công ty Luigi Zorossi. Do ngân hàng Banco Zorossi chủ yếu ship hàng tín dụng cho cộng đồng Ý mới nhập cảnh tại đây. Với điểm mạnh tiếng Ý buộc phải Charles Ponzi được trao vào làm.

Làm được một thời hạn thì Charles Ponzi nhận ra rằng bank này vạc triển hối hả là do họ trả lãi suất huy động vốn lên tới mức 6%, cao vội 3 lần so với những ngân mặt hàng khác. Còn quý khách đi vay chỉ đầu tư vào bất động sản, những khoản vay mang lại hạn không có tác dụng đáo hạn nên chắc chắn rằng ngân mặt hàng này sẽ vỡ nợ.

Đúng như dự đoán, ko lâu sau bank này tuyên cha phá sản với ông chủ Luigi Zorossi cần bỏ trốn quý phái Mexico. Sau đó, Charles Ponzi lại kiếm tìm cách trở về Mỹ để thường xuyên giấc mơ Mỹ.

Trước lúc đến Mỹ thì trong một đợt lang thang trở về văn phòng thao tác làm việc của ngân hàng, ông vô tình nhặt được cuốn séc trắng của Luigi Zorossi. Ông vẫn giả chữ ký kết của ông nhà cũ với ghi vào đó số chi phí 423,58 USD để thanh toán mua sắm chọn lựa hoá. Cảnh sát Montreal lập cập phát hiện với bắt giam ông 3 năm tội phạm tại Canada.

Năm 1911, sau thời điểm ra phạm nhân ông quyết tâm trở về Mỹ, bằng cách tham gia cuộc nhập cư trái phép. Cũng chính vì đó cơ mà ông được vào quốc gia mỹ nhưng bị bắt giam 2 năm vì tội danh trên. Trong đơn vị tù, ông có tác dụng phiên dịch giờ đồng hồ Ý đến một quản lý ở tù để đọc và phiên dịch các lá thư giờ đồng hồ Ý được gửi vào.

Hết hạn tù với ông được trả thoải mái quay trở lại cuộc sống thường ngày. Ông xin vào làm cho một doanh nghiệp bưu thiết yếu viễn thông và phân biệt 1 thời cơ kinh doanh táo bị cắn bạo vào năm 1919.

Nhận thấy giá chỉ tem IRC (một một số loại tem sẽ phải có nên dán lên thư nếu bạn muốn gửi với nhận thư) tại Mỹ có mức giá cao gấp 6 lần giá tem IRC tại các tổ quốc khác. Ông đã liên hệ với những đại lý thu tải tại các non sông khác như Tây Ban Nha cùng tìm cách nhập phạm pháp IRC vào quốc gia mỹ để bán.

Cơ hội kinh doanh đến nhưng lại lòng tham thừa lớn, ông đang đi kêu gọi huy hễ vốn để marketing team IRC, thành lập và hoạt động nên công ty với kế hoạch kinh doanh mà ông và số đông nhà đầu tư cho rằng hay vời. Tiền liên tục được đổ về công ty, tuy thế thay bởi vì lấy tiền đó đi sở hữu tem IRC thì ông lại rước tiền của bạn sau nhằm trả cho tất cả những người trước.

Nhận được lãi, nhà đầu tư lại tiếp tục vung tiền vào doanh nghiệp ông. Nhỏ số có những lúc lên mang đến 15 triệu USD (nếu quy ra mệnh giá lúc này thì khoảng chừng 1 tỷ USD). Đến năm 1920, nhiều chuyên gia bắt đầu tìm hiểu phương pháp thức hoạt động của công ty ông và phân biệt nhiều bất ổn.

Ngày 13.8.1920, Charles Ponzi bị tóm gọn với kết tội đã phạm nên 86 tội danh về lừa đảo. Quy mô Ponzi của ông phê chuẩn bị sụp đổ.

Mô hình buổi giao lưu của Ponzi như thế nào?

Để mô hình Ponzi được chuyển động trơn tru và kêu gọi được số chi phí lớn đòi hỏi phải bao gồm sự tham gia cùng lúc của 3 đối tượng người tiêu dùng sau:

1. Schemer – Kẻ thủ mưu cho planer Ponzi

Schemer Ponzi là gần như kẻ đứng đầu, thủ mưu lập yêu cầu kế hoạch Ponzi để lừa đảo những nhà đầu tư. Những người này thường phát hành một hình hình ảnh của một người kinh doanh thành đạt và tất cả một background bịa đặt cực khủng. Đặc biệt, có tài năng ăn nói và một chiếc đầu rất là thông minh.

Schermer Ponzi có thể lập nên một kế hoạch kinh doanh chi tiết và phù hợp đến mức những người dân khác lúc nghe tới vào kế hoạch đều mong tham gia ngay.

2. Investor – phần nhiều nhà đầu tư

Investor là các nhà chi tiêu có tiền cùng thứ họ ân cần chỉ là lợi nhuận. Chấp nhận đi trước, gật đầu đồng ý rủi ro để đầu tư vào những mô hình kinh doanh mới táo bạo.

Là hầu như người thứ nhất bơm mẫu vốn vào hệ thống Ponzi để nó bước đầu hoạt động, ban đầu thu hút rất nhiều nhà đầu tư chi tiêu khát máu khác tham gia vào hệ thống.

3. Ponzi Introducing Investor – những người giới thiệu

Introducing Investor là người trút tiền vào khôn cùng ít vào mạng lưới, tuy nhiên lại rất tích cực và lành mạnh đi giới thiệu người khác tham gia để sở hữu được hoả hồng giới thiệu. Đây là lực lượng rất nhiều đảo, làm việc hết mình và hăng say, không xem xét hậu quả.

Introducing Investor là lực lượng nồng cốt để quy mô Ponzi trở lên vững mạnh và càng ngày càng phình to. Với đối tượng người dùng này, họ chỉ tất cả một kim chỉ nam duy nhất: Cứ reviews người là tất cả tiền.

So sánh Ponzi với bán sản phẩm đa cấp

Mình đang so sánh Ponzi với quy mô đa cấp chân bao gồm (Multi level Marketing) được công nhận trên vắt giới. Chưa đề cập mang đến các mô hình đa cấp biến hóa tướng với lừa đảo.

PonziĐa chấp chân chính
Hàng hoáKhông có hoặc có quality sản phẩm khôn xiết thấpCó sản phẩm thật, đề xuất là thành phầm hữu hình. Đa số là lương thực chức năng
Giá bánGiá buôn bán rất bao so với cái giá trị thật của sản phẩmGiá cung cấp tương xứng với giá trị sản phẩm
Lợi nhuận thu vềTừ tín đồ sau trả cho người trướcTừ kinh doanh sản phẩm thực tế
Phí tham giaPhải buộc phải mua gói sản phẩm mới toanh được tham giaKhông bao gồm phí thâm nhập hoặc giá thành tham gia rất thấp
Pháp luậtKhông được điều khoản công nhậnCó hiên nhà pháp lý thống trị rõ ràng
So sánh Ponzi với mô hình đa cung cấp hợp pháp

So sánh Ponzi với mô hình kim từ tháp

*
Mô hình đa cấp cho kim trường đoản cú tháp

Mô hình kim tự tháp hay còn gọi là mô hình nhiều cấp biến đổi tướng tại Việt Nam. Lợi dụng việc những quốc gia cho phép hoạt động mô hình đa cấp đề nghị chúng thế tính làm đổi mới tướng một chút.

Để tò mò kỹ hơn về hành lang pháp lý của việt nam quy định về bán hàng đa cung cấp thì các bạn cũng có thể tìm đọc: Nghị định 40/2018/NĐ-CP ngày 12 tháng 3 năm 2018.

Xem thêm: Tax Identification Number ( Nif Là Gì ? Định Nghĩa, Ví Dụ, Giải Thích

Nếu so sánh mô hình Ponzi với quy mô kim từ tháp (đa cấp biến đổi tướng) thì chẳng tất cả gì không giống nhau cả. Cũng bắt đầu từ các thành phầm không hóa học lượng, tín đồ tham gia mạng lưới đề nghị bỏ vào số tiền lớn, lãi nhận thấy là từ bạn sau trả cho người trước.

So sánh Ponzi với những dự án ICO chi phí ảo

*
Sự không giống nhau giữa Ponzi với ICO tiền ảo

Tiền năng lượng điện tử nổi lên ban đầu từ năm năm ngoái và thường xuyên xảy ra nhiều vụ lừa đảo và chiếm đoạt tài sản tiền ảo hoạt động theo vẻ ngoài Ponzi. Tuy nhiên, bạn thích làm rõ rộng về những dự án ICO chi phí ảo của năm 2017 và những dự án ICO 2020 trở về sau.

ICO của năm 2017, đa phần các cá thể vẽ ra một kế hoạch marketing lý tưởng và khôn cùng hời. Tất cả phần ảo tưởng về việc biến đổi cách thế giới vận hành. Các dự án sale này chỉ với năm trên giấy white paper, ban đầu kêu điện thoại tư vấn nhà đầu tự rót chi phí vào khối hệ thống để họ thực hiện dự án. Một trong những phần vốn được dùng làm khởi động dự án và 1 phần vốn được dùng để làm trả lãi mang đến mạng lưới. Và hết 98% dự án công trình thời điểm này đều thất bại do không đủ năng lực và dòng tiền để triển khai.

ICO của năm 2020 trở trong tương lai đã biến hóa rất nhiều về cách kêu call vốn. Chủ của những dự án bắt đầu thực tế hơn với lập nên những dự án có phần thực tế và dễ triển khai hơn. Cũng có thể có kêu hotline vốn từ xã hội nhưng ráng vì cam đoan trả lãi thì họ cam đoan về việc dự án thành công. Nhà đầu tư chi tiêu sẽ được tăng thêm tài sản từ các token mà người ta mua. Không cam đoan trả lãi giống như các năm 2017 nữa.

Tuy nhiên, hiện thời mình thấy vẫn còn lác đác vài dự án công trình kêu hotline vốn ICO như thời 2017. Nhưng dự án công trình ICO thường xuyên đứng giữa ranh giới mô hình đột phá và lừa đảo. Nếu thành công thì call là bất chợt phá, nếu thua thảm thì lừa đảo. Phần đa nhà đầu tư crypto nếu muốn đầu tư chi tiêu ICO hãy nỗ lực tham gia vào các mô hình ICO của năm 2020 trở về sau.

Cách nhận ra các quy mô lừa hòn đảo Ponzi

1. Cam kết lợi nhuận khủng

Những mô hình kinh doanh cam kết mức lợi nhuận lên đến mức vài trăm %/năm thì hết 99% là những dự án Ponzi lừa đảo. Của cả là quỹ đầu tư chi tiêu số 1 trái đất cũng không đủ can đảm đứng ra khẳng định mức lợi nhuận trên 50%/năm huống gì những dự án nhỏ bé.

Các quy mô Ponzi thường giới thiệu mức lợi nhuận cực khủng nhằm mục tiêu làm mờ mắt bên đầu tư. Hãy nỗ lực bình tĩnh và phân tích dòng tài chính của dự án xem chi phí đâu nhưng nó trả mang lại bạn. Gồm như thế các bạn sẽ thấy được rõ đầu đuôi của một dự án.

2. Không có hàng hoá lưu giữ thông

Phần lớn các dự án Ponzi đều không có sản phẩm giữ thông hoặc nếu gồm cũng chỉ là sản phẩm tượng trưng. Unique rất thấp tuy vậy lại được phóng đại tính năng của sản phẩm.

Bất kỳ một tế bào hình sale nào cũng phải bước đầu từ thành phầm hoặc dịch vụ. Thành phầm hoặc dịch đó giỏi thì tế bào hình marketing mới có tác dụng để đi vào thị trường và tiếp cận khách hàng.

3. Giá sản phẩm bị đội lên ko giới hạn

Đây là vết hiệu ví dụ rất để thấy đây có phải là mô hình bán hàng đa cấp đổi thay tướng không. Bán hàng đa cấp thiết yếu thống theo giải pháp thì giá thành phầm chỉ có 2 mức giá là giá người tiêu dùng (không gia nhập mạng lưới) và giá đơn vị phân phối (những người bán sản phẩm đa cấp).

Nếu bạn tìm hiểu mà càng về tầng sâu thì giá lại càng tăng thì chứng minh đây đích thị là quy mô kim từ tháp, chuyển động ponzi nhằm mục tiêu lừa đảo người tiêu dùng.

4. Cố gắng làm băn khoăn mô hình kinh doanh của mình

Các tầng lớp lãnh đạo thường cố gắng làm cho những người tham gia không thể hiểu nổi quy mô kinh doanh. Hoặc rõ rệt độc nhất là cố gắng giấu đi những thông tin về doanh nghiệp, về tính pháp luật của dự án.

Bất kể những dự án ICO chi phí ảo mang ý nghĩa phi triệu tập nhưng tín đồ đứng đầu dự án cũng hồ hết công khai. Không tồn tại chuyện ẩn danh để triển khai dự án. Ghê nghiệm của chính mình trong vụ việc này là vật gì chưa rõ thì không nên đầu tư.

5. Buộc phải phải mua sắm và chọn lựa mới được tham gia

Đây là vệt hiện ví dụ và dễ nhận ra nhất. Trường hợp bạn của người tiêu dùng rủ bạn tham gia và bắt phải đầu tư một gói tài chính 1.000 USD hoặc một con số khác mới bắt đầu tham gia được thì nên cẩn thận. Khả năng đàn chúng vẫn lấy chi phí của fan sau để trả cho tất cả những người trước.

Lưu ý, dù bằng hữu thân tình cho mấy cũng đề xuất thật sự tỉnh giấc táo. Trong đầu tư chi tiêu tiền, không có chuyện tham gia vị nể nang.

6. Ăn theo cái brand name của những quy mô truyền thống

Dạo gần đây mình thấy rất nhiều sàn BO trá hình tiếp tục ra mắt, rồi thỉnh thoảng tại thay tên thoát xác thành một chiếc tên mới. Lũ chúng thường lợi dụng quy mô BO (Quyền chọn nhị phân) để quảng bá cho mô hình tài bất tỉnh nhân sự xanh đỏ của mình. Các mô hình này thường có tên miền và sever được đặt tại nước ngoài, đặt biệt là hòn đảo SÍP.

Chưa hết, lần trước mình tất cả thấy một trong những sàn giao dịch thanh toán còn mạo xưng là sàn MT6, ăn uống theo phần mềm giao dịch MT4, MT5 (Metal Trader) vốn khét tiếng trong cộng đồng trader trên toàn nỗ lực giới. Phiên phiên bản Metal Trader mới nhất tại thời điểm nội dung bài viết này được xuất phiên bản chỉ là Metal Trader 5 (MT5) cơ mà thôi.

7. Rất khó rút tiền ra khỏi tổ chức

Thường nhằm rút được tiền đầu tư chi tiêu về các bạn phải quy lật sang một đồng xu tiền điện tử vô danh mà chính chủ sàn là người tạo thành đồng chi phí đó. Bởi đó, để có thể thanh khoản được đồng xu tiền đó bạn cần phải có fan khác tham gia mua lại của bạn.

Vấn đề đặt ra nếu không ai mua phía sau thì giá trị của rất nhiều đồng coin đó cũng trở nên vô giá bán trị tuy vậy nó đang nằm trong thông tin tài khoản của bạn.

Các vụ lừa đảo Ponzi chấn động nhân loại và Việt Nam

1. Bitconnect

*
Sự sụp đổ của Bitconnect kéo theo một loạt vụ sụp đổ khác

Bitcoinnect ra mắt vào mon 11 năm 2016, được tiếp thị là nền tảng cho vay mượn lending áp dụng technology Blockchain. Sau 1 năm thì Bitcoinnect được coi là dự án ICO thành công xuất sắc bật nhất giờ đây khi làm tăng thêm tài sản lên 3000 lần mang đến nhà đầu tư. Ban đầu, giá chỉ gồm 0,12 USD nhưng tiếp nối đỉnh điểm lên 400USD/coin. Mô hình này cam kết trả lãi lên đến mức 1%/ngày.

Đến ngày 17 mon 01 năm 2018, Bitcoinnect tuyên bố hoàn thành hoạt động thì người ta bắt đầu vỡ lẽ ra rằng chẳng có công nghệ blockchain như thế nào đứng ẩn dưới nó cả. Không tồn tại số liệu đồng ý cho quy mô Ponzi này đã lừa đảo bao nhiêu nhưng mong tính con số xấp xỉ 3 tỷ USD.

2. Hextracoin

*
Mô hình Ponzi Hextracoin

Hextracoin cũng nạp năng lượng theo mô hình cho vay bằng technology blockchain giống hệt như Bitcoinnect. Hextracoin cũng hoạt động theo quy mô Ponzi, cam kết trả lãi lên tới 48%/tháng. Một số lượng rất hời thời gian đó cho các nhà đầu tư tiền ảo.

Thời điểm Bitcoinnect sụp đổ cũng là thời điểm Hextracoin tuyên bố hoàn thành hoạt động. Ước tính số tiền lừa đảo và chiếm đoạt tài sản hơn 1 tỷ USD.

3. IFan

*
Dự án iFan lừa đảo và chiếm đoạt tài sản Ponzi hơn 15 nghìn tỷ đồng

Quay lại thời khắc tháng 4 năm 2018, dư luận nước ta dậy sóng khi các nhà chi tiêu lần lượt kéo mang đến trụ sở của chúng ta Modern Tech với tố cáo công ty này lừa đảo 15.000 tỷ đồng của nhà đầu tư.

Cũng mánh cũ là cam kết trả lãi với mức lợi nhuận khủng, các nhà đầu tư chi tiêu rót tiền vào và muốn nhận được mức lợi nhuận cao. Đến lúc này thì vấn đề vẫn chưa bị gửi ra ánh nắng do mô hình hoạt đông cực kì tinh vi và đa số là giao dịch tiền ảo.

Nên 15.000 tỷ đồng của nhà đầu tư xem như bặt tăm và không có tác dụng thu hồi lại được.

4. Links việt

*
Ông Lê Xuân Giang lĩnh án thông thường thân mang lại hành vi lừa đảo và chiếm đoạt tài sản đa cấp

Vụ lừa đảo của chúng ta Liên Kết Việt trong khoảng 2 năm (2014 – 2015) nhưng lừa đảo hơn 68.000 fan tham gia, số chi phí lừa đảo lên đến hơn 1 nghìn tỷ đồng đồng.

Chủ tịch của link Việt là ông Lê Xuân Giang đã cố tình đặt tên công ty là BQP nhằm gây nhằm mục tiêu lẫn mối liên hệ giữa links Việt và cỗ Quốc Phòng.

Xem thêm: Capital Expenditures Là Gì ? Phân Biệt Capex Và Opex Capex Là Gì

Đến thời điểm cuối năm 2020, vụ án new được đưa ra xét xử với tuyên án chung thân với ông Lê Xuân Giang tội lừa đảo, chỉ chiếm đoạt tiền tín đồ khác thông qua hoạt động mô hình Ponzi.