YEARN LÀ GÌ

YFI coin là token được tạo ra từ dự án Yearn.finance với giá cao chỉ sau Bitcoin và cao hơn 5 lần giá của Ethereum. Vậy vì sao đồng coin này lại có giá trị như vậy mà khối lượng giao dịch cũng như vốn hóa lại thấp hơn ETH? Để tìm được câu trả lời thì hôm nay, hoidapthutuchaiquan.vn sẽ giúp bạn tìm hiểu Yearn.finance là gì, YFI coin là gì cũng như những ưu nhược điểm của dự án này.

Bạn đang xem: Yearn là gì

Nội dung

1 Yearn.finance (YFI) là gì1.3 Các sản phẩm tối ưu hóa lợi nhuận của Yearn.Finance (YFI)1.7 Có nên đầu tư vào YFI coin hay không?

Yearn.finance (YFI) là gì

Yearn.finance là gì?

Yearn.finance là dịch vụ tổng hợp giúp đơn giản hóa không gian DeFi dựa trên blockchain của Ethereum giúp tối đa hóa lợi nhuận, sử dụng tính năng tự động hóa giúp cho các nhà đầu tư dù không có thời gian nghiên cứu về DeFi cũng có thể thu về lợi nhuận từ nó. 
Dự án được ra mắt công chúng vào tháng 2/2020, lên sàn giao dịch vào tháng 7/2020 và nhanh chóng nhận được được sự ủng hộ từ các nhà đầu tư trên khắp thế giới khiến giá trị của nó sau 1 năm tăng tới gần 500% và trong thời gian đó đã có lúc tăng lên trên 1400% ở giai đoạn tháng 5/2021 (tháng mà hầu hết các loại tiền điện tử đều tăng giá cực mạnh).

Nhìn chung, Yearn.Finance hoạt động giống như một tổ chức quỹ đầu tư ủy thác mà nhà đầu tư gửi tiền vào đó để hệ thống mang đi cho vay sau đó thu về lãi suất, phần thưởng hay yToken.

Vậy công cụ này giúp nhà đầu tư tối ưu hóa lợi nhuận như thế nào? Câu trả lời sẽ ở phần sau “những sản phẩm tối ưu hóa lợi nhuận mà Yearn.Finance cung cấp.”

Ai là người tạo ra Yearn.Finance (YFI)?

Người sáng lập ra Yearn.Finance (YFI) là Andre Cronje – một người có kinh nghiệm hơn 20 năm trong ngành công nghệ thông tin, từng làm cố vấn kỹ thuật cho Fantom Foundation, là người đánh giá mã và đối tác tại Crypto Briefing.

Andre Cronje đã tạo ra YFI nhưng không giữ một chút nào cho mình mà tất cả là dành phân phối cho các nhà cung cấp thanh khoản. Điều này khiến anh được tôn sùng và được so sánh với người sáng lập Bitcoin là Satoshi Nakamoto.

Các sản phẩm tối ưu hóa lợi nhuận của Yearn.Finance (YFI)

Sản phẩm Vaults của Yearn.Finance (YFI)
Vaults giống như tài khoản tiết kiệm cho tài sản tiền điện tử của bạn, đây là một hình thức đầu tư thụ động mà ở đó nhà đầu tư không cần phải có kiến thức chuyên môn về lĩnh vực Defi vẫn có thể thu về lợi nhuận.
Phương thức hoạt động của Vaults đó là bạn chọn chiến lược phù hợp nhất với mình, gửi tiền vào Vaults và công nghệ của Yearn sẽ giúp tối đa hóa lợi nhuận thông qua việc dịch chuyển vốn, tính lãi gộp tự động và tái cân bằng.

Sau khi gửi tiền, đầu tiên tiền của bạn sẽ được chuyển đến hợp đồng Vaults và sau đó được triển khai cho một hoặc nhiều hợp đồng chiến lược một cách tự động.

Dưới đây là những lựa chọn để bạn đầu tư vào Vaults với % APY tương ứng.

Mặt khác, quyền lưu ký và trách nhiệm đối với tài sản của bạn vẫn là của bạn. Bạn có thể rút tiền bất cứ lúc nào.

Tuy nhiên bạn cũng sẽ cần thanh toán các khoản phí cho việc này đó là:
20% Phí Hiệu suất: Được khấu trừ từ lợi nhuận kiếm được mỗi khi Vault thu hoạch một chiến lược.Phí quản lý 2%/năm: Tỷ lệ cố định được lấy từ tiền gửi Vaults trong một năm. Phí này được chiết xuất bằng cách tạo ra các cổ phiếu mới của Vaults, do đó làm loãng những người tham gia Vaults. Điều này được thực hiện vào thời điểm thu hoạch, và được tính dựa trên thời gian kể từ lần thu hoạch trước.

Ví dụ: Bạn lựa chọn chiến lược đầu tư qua Synthetix (SNX) từ Vaults, khi Vault thu hoạch chiến lược sau 1 năm thì lãi suất APY kiếm được là khoảng 170%. Bạn đầu tư số tiền là 2000 USD vào Vaults => Phí quản lý bạn phải trả là 2*2000/100 = 40 USD, phí hiệu suất bạn phải trả là: 20%*(170%*2000 – 2000) = 280$, còn số tiền cuối cùng bạn nhận được sẽ là: 2000 * 170% – 280 – 40 = 3080 USD (tức là sau 1 năm bạn lãi thêm 1080 USD dù bạn không làm gì cả).

Lưu ý: Vault sẽ chỉ thu hoạch nếu nó có lãi sau phí để nhà đầu tư không rút ít hơn số tiền gửi của họ.

Tại Yearn.Finance thì lãi suất sẽ được tính bằng APY (Annual Percentage Yield).

Xem thêm: Nghĩa Của Từ Place On Là Gì ? Nghĩa Của Từ Placed Trong Tiếng Việt


Sản phẩm Earn từ Yearn.Finance (YFI)

Là sản phẩm cốt lõi của Yearn.Finance. Earn là công cụ cho vay tổng hợp, luôn cố gắng đạt được lợi suất cao nhất cho các đồng tiền được hỗ trợ như DAI, USDC, USDT, TUSD, sUSD hoặc wBTC. Nó thực hiện điều này bằng cách lập trình chuyển những đồng tiền này giữa một số giao thức cho vay (AAVE , dYdX và Compound), cái nào lãi suất cao hơn thì gửi sang cái đó.

Ví dụ: người dùng có thể gửi DAI vào nhóm Earn yDAI. Yearn sẽ lập trình gửi DAI vào một trong ba giao thức cho vay (AAVE, dYdX, Compound). Yearn sẽ tự động rút tiền từ giao thức này và gửi tiền sang giao thức khác khi lãi suất thay đổi giữa các giao thức. Do đó, người dùng sẽ luôn nhận được mức lãi suất tối ưu cho khoản tiền gửi DAI của mình.

Sản phẩm Woofy từ Yearn.Finance (YFI)

Woofy là token được tạo ra nhằm mục đích chuyển đổi hai chiều giữa YFI token và WOOFY token do giá của YFI quá cao.

1 YFI = 1,000,000 WOOFY

Nhìn chung WOOFY không phải là cách kiếm tiền từ Yearn.Finance mà chỉ là một hình thức chuyển đổi giúp chia nhỏ YFI token ra để người dùng có thể sử dụng trong các hoạt động của mình trên Yearn.Finance mà thôi.

Ứng dụng Iron Bank từ Yearn.Finance (YFI)
Iron Bank là ngân hàng tiền điện tử mà người dùng hoặc các giao thức Protocol có thể gửi token vào để hưởng lãi suất hay vay token từ ngân hàng này để đem đi đầu tư.

Iron Bank là đơn vị được liên kết với Yearn.Finance. Iron Bank cung cấp một cách đơn giản để tiếp xúc với các token mới. Bạn có thể vay từ Iron Bank, sử dụng những token mà bạn đang có để làm tài sản thế chấp mà không cần phải bán chúng đi. Hoặc bạn không tìm thấy Vault phù hợp cho các token của mình thì bạn cũng có thể cung cấp những token này vào Iron Bank để kiếm lãi suất.

Dưới đây là bảng lãi suất/cho vay một số đồng coin tại Iron Bank mà bạn có thể cho Iron Bank vay hay mượn từ Iron Bank. Từ bảng này bạn có thể thấy USDT có Lend APY là 6,88% nghĩa là bạn cho ngân hàng này vay thì sẽ thu về đc 6,88% APY còn Borrow APY nghĩa là bạn đi vay ngân hàng và phải thanh toán 10,58% cho họ.

TÓM LẠI: Yearn.Finance là bộ công cụ giúp cho người dùng có thể gửi coins hay token của họ vào đó để thu về lãi suất tốt nhất mà không cần có kiến thức về lĩnh vực Defi. Công cụ này là tự động hóa, khi coin/token của người dùng gửi vào đó thì Yearn.Finance sẽ đem đi gửi tiết kiệm hoặc cho vay tại các hệ thống khác nhau, miễn là khi hệ thống nào có lãi suất cao hơn thì Yearn.Finance tự động chuyển tiền sang đó.

YFI coin là gì?

YFI coin là native token của Yearn.Finance, được xây dựng trên chuỗi khối Ethereum theo tiêu chuẩn ERC20, token YFI được sử dụng để quản trị qua mạng và được phân phối độc quyền thông qua sự tham gia tích cực và cung cấp thanh khoản.
YFI không có giá trị tài chính ngay từ đầu, vì nó chỉ là một mã thông báo quản trị. YFI không chào bán như các đồng coin khác, người tạo ra nó cũng không giữ nó, khi bắt đầu ra thị trường giá của nó chỉ là 0$ và cho tới hiện tại thì không còn YFI để khai thác nữa.

Bạn chỉ có thể kiếm được YFI bằng cách cung cấp thanh khoản (mang $ của bạn vào đó) và bạn sẽ kiếm được YFI như phần thưởng hoặc mua lại từ những người đang sở hữu nó.

Thông tin cơ bản của YFI coin:

Blockchain: EthereumNguồn cung tối đa: 36.666Nguồn cung đang lưu hành: 32,751Giá YFI coin hiện tại: $ 6,563.51

Hard fork Yearn Finance tạo ra DFI.Money

Vào tháng 7/2020, tức là chỉ trong vòng 5 tháng kể từ khi Yearn Finance được ra mắt thì đã xảy ra một sự kiện khiến Yearn Finance phải fork và tạo ra DFI.Money.

Cụ thể thì vào tháng 7/2020, quá trình mining và farming token YFI kết thúc. Trong khi nguồn cung của YFI coin quá ít nên dễ bị thao túng bởi cá voi tiền điện tử. Vậy nên đã có một đề xuất bảo vệ hệ thống được đưa ra nhằm mục đích chống lại cá voi, đề xuất này đã nhận được 80% phiếu bầu đồng ý. Tuy nhiên nó lại không được Yearn.Finance thông qua bởi 33% người nắm giữ token YFI không tham gia vào cuộc bình chọn.

Đề xuất đưa ra được đặt tên là YIP 8, trong đó nói rằng để chống lại cá voi, họ sẽ tăng nguồn cung của token YFI lên 60.000 token. Lượng token này sẽ được hoạt động thông qua mô hình giảm một nửa giống như Bitcoin (giống Bitcoin Having).

Xem thêm: Top 15+ Trường Bán Công Tiếng Anh Là Gì ? Các Từ Vựng Về Từ Vựng Về Trường Học (Phần

Tuy nhiên, YFI đã từ chối YIP 8 vì họ đã lên kế hoạch cách phát hành token mới trong tương lai (YIP 0). Đề xuất mới đã bị chỉ trích trên cơ sở rằng mô hình này là giảm phát của Bitcoin. Họ nói rằng nó không phù hợp với Yearn Finance và cộng đồng của nó.